Theo cáo trạng, nhóm bị can nguyên là lãnh đạo, nhân viên Agribank Chi nhánh 7, trong đó có Phạm Văn Cử, 53 tuổi, nguyên Giám đốc; Kiều Đình Thọ, 34 tuổi, nguyên Trưởng phòng Kế hoạch kinh doanh; Đỗ Thị Thu Hà, 40 tuổi, nguyên Phó phòng Kế hoạch kinh doanh Agribank Chi nhánh 7, bị truy tố về tội "Vi phạm về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng". Bị can Phạm Trịnh Thắng, 43 tuổi, Chủ tịch Hội đồng thành viên Công ty Mai Khôi; Dương Thị Kim Luyến, 42 tuổi, Giám đốc Công ty Mai Khôi, cùng 4 bị can khác là giám đốc nhiều doanh nghiệp khác đều bị truy tố về tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản".
Cử có quen biết với Thắng và Luyến, do vậy từ tháng 11/2008 đến tháng 3/2011, Cử đã ký 5 hợp đồng tín dụng và hợp đồng mua bán có bảo lãnh của ngân hàng (mở L/C). Qua đó, cho Công ty Mai Khôi vay vốn kinh doanh gạo và phân bón. Thực chất để có tiền trả nợ ngân hàng và sử dụng cá nhân, Thắng đã thỏa thuận với nhóm giám đốc công ty tư nhân (là bị can trong vụ án này) ký khống 14 hợp đồng mua bán phân bón, hoá đơn giá trị gia tăng làm hồ sơ, chứng minh mục đích sử dụng vay vốn và được Agribank Chi nhánh 7 giải ngân số tiền gần 183 tỷ đồng và hơn 1,1 triệu USD. Nhưng sau đó, Thắng đã sử dụng số tiền vay được trả nợ cho lần vay trước tại Agribank Chi nhánh 7 và đầu tư bất động sản. Cử và đồng phạm cấp dưới khi cho vay đã không thẩm tra thực hiện đúng các quy định. Do đó, nhóm bị can Agribank Chi nhánh 7 đã ưu ái đối với Công ty Mai Khôi để Thắng, Luyến sử dụng vốn sai mục đích, chiếm đoạt số tiền gốc là hơn 396 tỷ đồng, lãi là 205 tỷ đồng. Bị can Phạm Đình Thắng và Dương Thị Kim Luyến đã chiếm đoạt hơn 600 tỷ đồng của Agribank Chi nhánh 7, đến nay không có khả năng thanh toán
