Thời gian gần đây xảy ra vụ việc người Việt Nam đứng tên thành lập công ty, ký hợp đồng chấp nhận thanh toán thẻ với một số ngân hàng, sau đó sử dụng thẻ giả thanh toán qua các máy chấp nhận thanh toán thẻ để rút tiền tư lợi cá nhân (chủ yếu qua giao dịch thanh toán thẻ quốc tế).
Để chủ động ngăn ngừa loại hình tội phạm này, hôm qua (ngày 25/12/2014), Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã có công văn số 9626 gửi tới các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán trên toàn quốc đề nghị các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán kiểm tra, rà soát các đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ (tập trung vào các đơn vị hoạt động trong thời gian ngắn, 01-02 tháng); tăng cường kiểm tra và giám sát các quy trình thanh toán thẻ (đặc biệt là thẻ quốc tế) tại các đơn vị chấp nhận thẻ, khi phát hiện các giao dịch đáng ngờ tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cần chủ động phối hợp cơ quan công an để có biện pháp xác minh, xử lý. Tăng cường phổ biến cho khách hàng bằng các hình thức, cảnh báo nhắc nhở thích hợp tại ATM/POS để khách hàng đề cao canh giác.
Đồng thời, NHNN yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khẩn trương xây dựng kế hoạch chuyển đổi sang hệ thống thẻ Chip để ngăn ngừa tình trạng gian lận, giả mạo thẻ đang gia tăng nhằm giảm thiểu những rủi ro, tổn thất cho các bên khi tham gia giao dịch thẻ. Áp dụng các giải pháp công nghệ bảo mật tiên tiến đối với hệ thống thanh toán thẻ.
