Ngân hàng nhiệt tình giúp cho người mua nhà vay để trả người bán. Thế nhưng, trong quá trình thực hiện, nhân viên ngân hàng phải chăng có tiêu cực nên mới lẳng lặng giao tới 8 tỷ đồng cho người vay để rồi sau đó họ "cao chạy xa bay"; báo hại người bán nhà bị…kê biên thu nợ. Chuyện thật như đùa này xảy ra tại Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh vượng (VPBank).
Ngôi nhà của Thanh bị bà Quyên sang tên, sau đó có dấu hiệu lừa đảo.
Giao người mua làm giấy, người bán mất nhà
Làm việc với PV Báo Xây dựng, bà Nguyễn Thị Minh Thanh (SN: 1964, thường trú: 79 Bùi Hữu Nghĩa, P.5, Q.5, TP.HCM) bức xúc: "Bà Võ Thị Quyên ( ngụ 130 đường Hồ Văn Huê, KP5, thị trấn Cần Đước, huyện Cần Đước, Long An) hiện tạm trú tại 3B1-10, khu Sky Garden - Phú Mỹ Hưng, Q.7-TP.HCM) đã lợi dụng tín nhiệm, lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của gia đình chúng tôi".
Theo tài liệu của PV, vào ngày 24/2/2014, tại Văn phòng Công chứng Gia Định TP.HCM (số 214/B11 Nguyễn Trãi, Q.1, TP.HCM), gia đình bà Thanh và bà Quyên có thực hiện hợp đồng chuyển nhượng quyền sở hữu nhà ở và quyền sử dụng đất ở ngôi nhà 248/29 Nguyễn Thái Bình, P.12, Q. Tân Bình do vợ chồng bà Thanh làm chủ, trị giá 14 tỷ. Mặc dù, vào thời điểm ký hợp đồng chuyển nhượng, bà Quyên mới đặt cọc 2,85 tỷ đồng. Tuy nhiên, vì tin tưởng nên gia đình bà Thanh đã giao toàn bộ giấy tờ nhà cho bà Quyên đi sang tên với cam kết trong vòng 3 tháng tiếp theo sẽ thanh toán đủ số tiền còn thiếu.
Tuy nhiên, đến nay đã gần 10 tháng kể từ ngày đặt cọc, thủ tục sang tên căn nhà đã thực hiện xong (tháng 3/2014), nhưng bà Quyên vẫn chưa thanh toán số tiền còn lại theo hợp đồng chuyển nhượng. "Do thấy bà Quyên vi phạm trắng trợn hợp đồng, không chịu thanh toán số tiền còn lại, nên chúng tôi đã nhiều lần yêu cầu bà Quyên nếu không trả tiền thì phải làm lại giấy tờ nhà trả cho tôi. Dù vậy, bà Quyên viện hết lý do này đến lý do khác không trả tiền cũng không sang tên giấy tờ nhà lại cho tôi", bà thanh uất nghẹn.
Có khuất tất đằng sau việc thế chấp căn nhà này?
Bà Thanh cho rằng, hành vi của bà Quyên đã có dấu hiệu của tội: Lừa đảo và lợi dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. "Bởi lẽ khi tôi tìm hiểu thì tá hỏa hồi vào tháng 4/2014 bà Quyên sau khi sang tên căn nhà của tôi (số 248/29 Nguyễn Thái Bình) có sổ hồng thì đã đem thế chấp cho Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank) CN Nam Sài Gòn để vay 7 tỷ đồng với mục đích: Trả các khoản nợ do bà Quyên mua căn nhà của gia đình tôi. Vậy mà số tiền vay của VietinBank này hoàn toàn không được chi trả cho chúng tôi, mà bà Quyên sử dụng mục đích riêng", bà Thanh tố.
Chưa hết, vào giữa tháng 8/2014, bà Quyên tiếp tục đem toàn bộ giấy tờ căn nhà nêu trên để thế chấp cho Trung tâm SME Gia Định (số 296 Phan Xích Long, phường 7, quận Phú Nhuận) thuộc VPBank vay hơn 8 tỷ đồng. Theo bà Thanh, để vay được khoản tiền "khủng" như trên là điều không đơn giản nếu nhân viên Ngân hàng không "thoả thuận riêng" với bà Quyên. Bởi lẽ, muốn vay khoản tiền lớn trên, ngân hàng phải thẩm định rất kỹ hồ sơ, trong khi gia đình tôi chưa bàn giao nhà cho bà Quyên, hồ sơ thế chấp cũng không có xác nhận việc bà Quyên giao đủ số tiền sang nhượng như hợp đồng chuyển nhượng đã ký. Thế nhưng, VPBank vẫn cho bà Quyên giải chấp hơn 8 tỷ đồng. Điều đáng nói, sau khi có tiền, bà Quyên tìm mọi thủ đoạn lẩn trốn việc thanh toán cho chúng tôi.
Một lãnh đạo ngân hàng cho biết, việc giải chấp một lần với số tiền lớn như trên trong thời hạn dưới 30 ngày mà không thẩm định thế chấp là rất khó thực hiện nếu không có khuất tất. Do đó, việc bà Quyên lợi dụng giấy tờ nhà đã sang tên để thực hiện các giao dịch tín dụng khi chưa đủ điều kiện cho thấy có ý đồ lừa đảo.
Điều đáng ngại hơn, Ngân hàng VPBank cũng có dấu hiệu vi phạm các quy định về việc thẩm định tài sản trước khi cho vay. Việc này vô hình chung đã tiếp tay cho bà Quyên thực hiện hành vi trục lợi.
Bức xúc trước dấu hiệu lừa đảo của bà Quyên, liên tục trong tháng 9 và tháng 10/2014, tôi đã nhiều lần điện thoại, tìm gặp bà Quyên nhưng điện thoại thì không liên lạc được, tìm đến nhà tại Cần Đước (Long An) và khu Sky Garden -Phú Mỹ Hưng cũng như các trụ sở Công ty do bà Quyên làm Giám đốc, đều cửa đóng then cài có dấu hiệu bỏ trốn…
